DeFi (Decentralized Finance) ist eine Möglichkeit, Finanzdienstleistungen zu nutzen, ohne sich auf zentralisierte Einheiten wie Banken verlassen zu müssen. Diese Dienste werden über dezentrale Anwendungen (dApps) bereitgestellt und über eine Blockchain in Form von sogenannten Smart Contracts verarbeitet. Solche digitalen Verträge können Kredite, Kaufverträge, Versicherungen oder der Handel mit Wertpapieren sein - all das ohne Bank oder Vermittler und viel schneller als in der traditionellen Finanzierung.


Es gibt zwei Hauptwege, um sich im schnell wachsenden DeFi-Sektor zu engagieren. Der einfachste Ansatz besteht darin, direkt in die nativen Token der DeFi-Protokolle zu investieren, mit dem Ziel, von der potenziellen Preissteigerung zu profitieren, wenn die Projekte expandieren.


Der andere Ansatz ist die Umsetzung von Yield-Farming-Strategien. Kurz gesagt geht es beim Yield Farming darum, Kryptowährung mit einem DeFi-Protokoll zu sperren, um eine Rendite zu erzielen. Die gesperrten Krypto-Fonds dienen als Sicherheit und stellen der Plattform Liquidität zur Verfügung.



Wie verdiene ich Geld mit DeFi?

 

DeFi bietet mehrere Möglichkeiten, Ihr Geld zu vermehren, von denen die wichtigsten sind: 


Staking: Token in einen Smart Contract einbinden, um im Gegenzug mehr von demselben Token zu erhalten. 


Yield Farming: Du stellst Liquidität in einem DEX zur Verfügung und erhältst Token, entsprechend deinem Poolanteil. Diese können dann in Ertragsfarmen eingeschlossen werden, wodurch Sie mehr von demselben Token oder einem anderen Token erhalten.


Kreditvergabe: Sie erhalten eine jährliche prozentuale Rendite (APY), wenn Sie Vermögenswerte in einen Smart Contract binden. Diese Token werden dann von Kreditnehmern verwendet, die Zinsen zahlen, von denen ein Teil an Sie zurückgegeben wird.


 

Ist eine Investition in DeFi sicher?

 

Nein, es ist riskant. Viele glauben, dass DeFi die Zukunft des Finanzwesens ist und dass eine frühzeitige Investition in die disruptive Technologie zu massiven Gewinnen führen könnte.


Aber es gibt auch Risiken. Vor allem technische Risiken durch Probleme mit Protokollen, Hard- oder Software müssen berücksichtigt werden. Smart Contracts zum Beispiel sind fehleranfällig und könnten auch von Hackern angegriffen werden. Daher gilt die wichtigste Regel des Investierens: Investieren Sie niemals Geld, dessen Verlust Sie sich nicht leisten können.



Wie wird sich Ethereum 2.0 auf DeFi auswirken?


Der Wechsel von Ethereum von Proof of Work (PoW) zu Proof of Stake (PoS) ist eines der am meisten erwarteten Ereignisse in der Kryptoindustrie. Die ursprüngliche Ethereum-Blockchain kämpft gegen Leistungsprobleme und steigende Transaktionskosten. Das neue Netzwerk soll diese Probleme lösen, was die Leistung des gesamten DeFi-Ökosystems verbessern würde.